Certificação CFP®

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A Certificação CFP® é um símbolo mundial de excelência e ética na prestação de serviço de planejamento financeiro pessoal.

Nossa missão é fazer as pessoas pensarem em suas vidas no longo prazo, como um todo.

A missão dos profissionais certificados também é desenvolver e fomentar padrões profissionais para a atividade de planejamento financeiro pessoal no Brasil, contribuindo para uma sociedade mais consciente da necessidade de organizar a sua vida financeira para atingir seus objetivos.

O profissional certificado CFP® é um multi-especialista, com conhecimento sobre investimentos, risco, seguros, previdência, tributação, sucessão e ética, preparado para elaborar o fluxo de caixa, o balanço patrimonial e o orçamento pessoal, bases para determinar as estratégias de planejamento financeiro a serem aplicadas para cada cliente.

O processo de planejamento financeiro pessoal estabelecido pela Certificação CFP® segue os 6 passos seguintes:

1. Estabelecer a forma de relacionamento com o cliente;
2. Entender os objetivos e coletar dados para a elaboração do plano financeiro;
3. Elaboração do plano financeiro e análise dos dados;
4. Desenvolver e apresentar alternativas de caminhos para atingir os objetivos do cliente;
5. Implementar o plano financeiro aprovado pelo cliente;
6. Monitorar e ajustar o plano financeiro ao longo do tempo.

O profissional certificado com a Certificação CFP® passa por um processo de seleção onde apenas 30% dos profissionais são aprovados a cada exame e eles precisam se comprometer com os 4 Es:

Exame – passar no exame aplicado semestralmente pelo IBCPF.
Educação – comprovar educação e seguir o programa de educação continuada do IBCPF.
Experiência Profissional – comprovar experiência profissional em alguma das áreas cobertas pelo exame de certificação.
Ética – assinar o código de ética e melhores práticas profissionais da Certificação CFP®.

O IBCPF é o Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros, entidade autorizada à conceder o direito de uso da marca CFP® no Brasil. A partir de Nov/2016 o IBCPF passou a ser a PLANEJAR – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, que integra a Associação, a Certificação CFP® e a Educação dos planejadores financeiros!

Para mais informações, visite o site http://www.planejar.org.br.

Disclaimer CFP

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8 respostas para Certificação CFP®

  1. Diego Gonçalves Sousa disse:

    Boa tarde!

    Moro no MS e tenho vontade em ser um consultor financeiro. Gosto de trabalhar com estratégia e dados financeiros e gostaria de algumas dicas para me desenvolver.
    Sou Administrador, faço MBA Gestão Empresarial na FGV, trabalho em uma multinacional na área do Agronegocios.

    Grato.

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  2. Olá, Lavínia. Tudo bem? Primeiramente, parabéns pelo site e canais no FB e Instagram. Estou te seguindo por todos estes meios e aprecio bastante o conteúdo que você compartilha.

    Em relação à certificação CFP, gostaria de tirar uma dúvida com você. Pode parecer uma pergunta meio óbvia 😉 mas com a validade de 2 anos, você realmente precisa refazer a prova depois deste período? Não há nenhum processo de renovação da certificação que seja mais simples para quem já é certificado?

    Obrigado!

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    • Oi Frederico, para a renovação não é necessário refazer o exame, mas sim seguir o programa de educação continuada, comprovando no mínimo 30 créditos, sendo 10 em instituições cadastradas na Planejar. Veja o manual do programa de PEC disponível no site da Planejar para ter informações mais detalhadas. Abç

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  3. Antonio Lima disse:

    Olá Lavínia, quanto à exigência de experiência profissional para a certificação, você saberia quais são as condições de “exceção” mais comuns? Pergunto para os casos daqueles que ainda não atuam diretamente com clientes. Em meios alternativos, como poderiam adquirir requisitos equivalentes? No meu caso, trabalho com auditoria de finanças públicas.
    Obrigado pelas informações e sucesso!

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  4. Vitor disse:

    Boa tarde Lavínia.

    Para a renovação, o profissional precisa refazer o exame teórico ou somente cumprir a carga horária de 30h de formação continuada?

    Obrigado.

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    • Olá Vitor,

      Para a renovação da certificação é necessário cumprir pelo menos 30 créditos de educação continuada, sendo obrigatório que 10 deles sejam em atividades da Planejar ou de instituições parceiras. Cada tipo de atividade pontua de uma forma diferente, então não são 30 horas, mas 30 créditos. No manual da educação continuada você pode encontrar maiores informações. Pesquise no site da Planejar http://www.planejar.org.br.

      Abraço, Lavínia

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