A Certificação CFP® é um símbolo mundial de excelência e ética na prestação de serviço de planejamento financeiro pessoal.
Nossa missão é fazer as pessoas pensarem em suas vidas no longo prazo, como um todo.
A missão dos profissionais certificados também é desenvolver e fomentar padrões profissionais para a atividade de planejamento financeiro pessoal no Brasil, contribuindo para uma sociedade mais consciente da necessidade de organizar a sua vida financeira para atingir seus objetivos.
O profissional certificado CFP® é um multi-especialista, com conhecimento sobre investimentos, risco, seguros, previdência, tributação, sucessão e ética, preparado para elaborar o fluxo de caixa, o balanço patrimonial e o orçamento pessoal, bases para determinar as estratégias de planejamento financeiro a serem aplicadas para cada cliente.
O processo de planejamento financeiro pessoal estabelecido pela Certificação CFP® segue os 6 passos seguintes:
1. Estabelecer a forma de relacionamento com o cliente;
2. Entender os objetivos e coletar dados para a elaboração do plano financeiro;
3. Elaboração do plano financeiro e análise dos dados;
4. Desenvolver e apresentar alternativas de caminhos para atingir os objetivos do cliente;
5. Implementar o plano financeiro aprovado pelo cliente;
6. Monitorar e ajustar o plano financeiro ao longo do tempo.
O profissional certificado com a Certificação CFP® passa por um processo de seleção onde apenas 30% dos profissionais são aprovados a cada exame e eles precisam se comprometer com os 4 Es:
Exame – passar no exame aplicado semestralmente pelo IBCPF.
Educação – comprovar educação e seguir o programa de educação continuada do IBCPF.
Experiência Profissional – comprovar experiência profissional em alguma das áreas cobertas pelo exame de certificação.
Ética – assinar o código de ética e melhores práticas profissionais da Certificação CFP®.
O IBCPF é o Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros, entidade autorizada à conceder o direito de uso da marca CFP® no Brasil. A partir de Nov/2016 o IBCPF passou a ser a PLANEJAR – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, que integra a Associação, a Certificação CFP® e a Educação dos planejadores financeiros!
Para mais informações, visite o site http://www.planejar.org.br.
Finanças Pessoais e outras coisas 
Boa tarde!
Moro no MS e tenho vontade em ser um consultor financeiro. Gosto de trabalhar com estratégia e dados financeiros e gostaria de algumas dicas para me desenvolver.
Sou Administrador, faço MBA Gestão Empresarial na FGV, trabalho em uma multinacional na área do Agronegocios.
Grato.
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Diego, visite o site da Planejar http://www.planejar.org.br
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Olá, Lavínia. Tudo bem? Primeiramente, parabéns pelo site e canais no FB e Instagram. Estou te seguindo por todos estes meios e aprecio bastante o conteúdo que você compartilha.
Em relação à certificação CFP, gostaria de tirar uma dúvida com você. Pode parecer uma pergunta meio óbvia 😉 mas com a validade de 2 anos, você realmente precisa refazer a prova depois deste período? Não há nenhum processo de renovação da certificação que seja mais simples para quem já é certificado?
Obrigado!
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Oi Frederico, para a renovação não é necessário refazer o exame, mas sim seguir o programa de educação continuada, comprovando no mínimo 30 créditos, sendo 10 em instituições cadastradas na Planejar. Veja o manual do programa de PEC disponível no site da Planejar para ter informações mais detalhadas. Abç
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Olá Lavínia, quanto à exigência de experiência profissional para a certificação, você saberia quais são as condições de “exceção” mais comuns? Pergunto para os casos daqueles que ainda não atuam diretamente com clientes. Em meios alternativos, como poderiam adquirir requisitos equivalentes? No meu caso, trabalho com auditoria de finanças públicas.
Obrigado pelas informações e sucesso!
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Oi Antonio,
Eu não participo do processo de certificação, sugiro entrar em contato com a equipe da Planejar para suas dúvidas (11) 4280-8520, peça para falar com a Roseli ou o Fernando.
Abraço, Lavínia
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OK, Obrigado Lavínia!
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Boa tarde Lavínia.
Para a renovação, o profissional precisa refazer o exame teórico ou somente cumprir a carga horária de 30h de formação continuada?
Obrigado.
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Olá Vitor,
Para a renovação da certificação é necessário cumprir pelo menos 30 créditos de educação continuada, sendo obrigatório que 10 deles sejam em atividades da Planejar ou de instituições parceiras. Cada tipo de atividade pontua de uma forma diferente, então não são 30 horas, mas 30 créditos. No manual da educação continuada você pode encontrar maiores informações. Pesquise no site da Planejar http://www.planejar.org.br.
Abraço, Lavínia
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olá. gostaria de saber se há alguma material que possa ser disponibilizado para estudo.
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Pamela, procura no site da PLANEJAR as escolas que fazem o curso preparatório para o exame da certificação, você conseguirá o material com elas.
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Ola Lavinia
Saberia informar se existe alguma apostila ou material com o conteudo completo da prova disponivel na internet de forma gratuita ?
Seria legal democratizar o acesso a esse conteudo, assim dando oportunidade aos que apenas atraves da apostila, possuem tempo e disciplina para concluir o processo.
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Oi Rafael, não, o material é das escolas que fazem os cursos preparatórios, normalmente quem estuda sozinho usa o material emprestado de alguém ou compra em alguma escola.
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Olá Lavínia! Sendo aprovado no exame e nos demais requisitos, qual o custo de associação do profissional CFP a PLANEJAR?
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Olá Carlos Henrique, o custo é anual, pago sempre no mês de renovação da associação. Por favor, cheque com a equipe da Planejar o valor atualizado: http://www.planejar.org.br Abç
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Olá Lavínia, para trabalhar como Consultor Financeiro Pessoal/Familiar é necessário alguma licença ou certificação alem do CFP?
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Oi Gabriel,
Para fazer planejamento financeiro existe a Certificação CFP como uma certificação de distinção, ela não é obrigatória mas ela atesta que o profissional possui o conhecimento necessário para exercer a atividade de planejamento financeiro, e é signatário do Código de Ética da Planejar. A Certificação CFP já é reconhecida pelo mercado e pelos órgãos reguladores (CVM, Banco Central, Susep, Previc).
Para exercer a atividade de Consultoria de Valores Mobiliários, que é o aconselhamento de investimentos de produtos de investimentos, desde a formação da carteira de investimentos com a distribuição por classes de ativos, até a indicação de produtos específicos, é necessário obter a licença de Consultor de Valores Mobiliários na CVM. As informações sobre o processo de obtenção desta licença estão no site da CVM.
Abç
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Oi Gabriel, não. A atividade de planejamento financeiro não é regulada, mas diversas estapas do trabalho são reguladas por diferentes órgãos do governo, portanto é importante saber qual é o serviço que você quer prestar para os seus clientes, e checar quais são as licenças necessárias para isso. Abç
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Olá Lavínia! Estou finalizando um curso de Finanças pela FGV, e meu trabalho de conclusão de curso terá assuntos relacionados ao Papel do Planejador/consultor financeiro, gostaria de verificar se seria possível agendar uma entrevista sobre o TEMA?
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Sim Junia, por favor entre em contato pelo e-mail lavinia@fluxopf.com.br para tratarmos sobre isso. Abç
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Olá, Lavínia. Sou policial militar, mas ha alguns meses tenho pesquisado sobre certificações financeiras. Tenho muito interesse no CFP, mas estou com algumas dúvidas:
1 – É possível fazer o teste antes de ter a experiência de três anos?
2 – Vi no site da PLANEJAR que é possível fazer um ano de experiência supervisionada no lugar dessa de três anos (não supervisionada). Será que essa possibilidade veio pra ficar ou pode facilmente sofrer alteração? Tenho que pagar para fazer essa experiência supervisionada?
3 – É possível fazer a certificação CFP sendo graduado em uma faculdade que não é ligada à área das finanças? (sou formado em Pedagogia).
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Oi Leandro,
Sim, é possível fazer o exame da Certificação CFP antes de ter a experiência, porém você só obterá a certificação após concluir o período de experiência. Não me recordo qual é o prazo solicitado para comprovar o período de experiência após passar no exame, mas existe um tempo limitado para isso.
2. A experiência supervisionada de 1 ano veio para ficar, justamente para suprir a lacuna da necessidade de experiência. Ela pode ser remunerada ou não, dependendo do acordo que você fizer com o seu supervisor.
3. Sim, a exigência é de que o aplicante tenha diploma de nível superior, mas pelo que me recordo não há especificação de cursos na regra, apenas a exigência de nível superior. Há muitos profissionais em transição de carreira para a profissão de planejador financeiro que tem profissões de origem variada.
Para tirar todas as suas dúvidas referentes à Certificação CFP®️, por favor entre em contato direto com a Planejar.
Abç, Lavínia
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olá, Lavinia. Estudando para a certificação, me surgiu uma dúvida: com o material dos cursos preparatório para CFP, eu estaria apto a começar a trabalhar como planejador financeiro? Ou seja, o conteúdo desses dá pelo menos um preparo mínimo para a profissão ou só capacita para a prova. Obrigado.
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Sim Leandro, o conteúdo do material já dá base para você começar a atuar como planejador financeiro, mesmo antes de tirar a certificação. Abç
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Boa tarde, Lavínia. Estou começando a estudar para o CFP®, mas não tenho experiência na área (farei a experiência supervisionada) e me surgiu uma dúvida: o conteúdo de estudos dos cursos preparatórios me capacitam somente para passar na prova ou estudando para a prova eu também terei uma base para atuar como planejador? Minha dúvida surge porque não sei se estudando pelos cursos preparatórios eu teria alguma bagagem apara atuar e fazer um bom trabalho no estágio supervisionado.
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Oi Leandro, os cursos preparatórios para o exame da Certificação CFP®️ dão a base teórica para exercer a atividade de planejador financeiro, mas é a experiência prática de atendimento no dia-a-dia que dá a bagagem de repertório de lidar com diferentes clientes e situações, por isso o processo de certificação exige os 3 anos de experiência de trabalho ou a experiência prática supervisionada. Abç
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Boa tarde Lavínia tudo bem!!
Estou começando a estudar para o CFP®, mas não tenho experiência na área, farei a experiência supervisionada, a minha duvida em relação ao estágio é como faço contato com o profissional certificado para me supervisionar por 1 ano?
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Oi Raquel, infelizmente a possibilidade de fazer o estágio supervisionado de 1 ano foi extinto em Janeiro/2022.
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